Caixa & Liquidez
- Atualização das reservas diárias de caixa;
- Controle diário do risco de liquidez;
- Controle semanal de aportes x resgates do fundo;
- Atualização semanal de despesas/liquidez.
Nossos processos
Vivenciamos todos os dias a importância de cada processo em nossa operação, investindo tempo, tecnologia e energia para a tomada de decisão eficiente diariamente. Aqui apresentamos os nossos controles que guiam a gestão dos nossos fundos.
Garantia das operações
- Monitoramento mensal do índice de cobertura de garantias;
- Avaliação mensal das contrapartes dos FIDCs investidos.
Tributário e Regulatório
- Controle diário de enquadramento tributário;
- Controle diário de enquadramento de ativos;
- Análise documental;
- Relatório variações atípicas.
Monitoramento de ativos
- Monitoramento mensal de indicadores e métricas no Microsoft Power BI;
- Atualização mensal de rating e assembleias de novos ativos.
Caixa & Liquidez
- Controle mensal da liquidez das cotas Mezanino e Sênior;
- Controle mensal de Portfólio/Despesas;
- Geração de caixa.
Concentração do Portfólio
- Verificação diária do percentual de direitos creditórios;
- Monitoramento semanal da concentração da carteira;
- Segmentação por porte, por natureza e por região.
Controle de Cedentes e Sacados
- Controle semanal de novos inadimplentes;
- Revisão semestral de cedentes e devedores em recuperação judicial;
- Compliance e KYP prévio.
Garantia das Operações
- Avaliação mensal das contrapartes dos FIDCs;
- Revisão trimestral de devedores relevantes;
- Cálculo mensal de recompras.
Tributário e Regulatório
- Controle diário de enquadramento tributário;
- Análise documental;
- Relatório variações atípicas.
Inadimplência da Carteira
- Análise de um único devedor;
- Revisão trimestral de devedores relevantes;
- Cálculo mensal de recompras
1
Revisão de regulamento FIDC
- Critérios de elegibilidade
- Condições de cessão
- Condições de liquidez
- Condições de rentabilidade
2
Informações Iníciais
- Preenchimento inicial do formulário com informações do regulamento
3
Informações Complementares
- Preenchimento complementar do formulário com informações da consultoria/gestor
Ver indicadores
- Histórico consultoria e gestor
- Histórico dos sócios
- Estratégia e Política de investimento
- Processo de análise e seleção de direitos creditórios
- Checagem de cedentes
- Politica de monitoramento
- Processo de cobrança
- Estrutura da equipe de análise de crédito e equipe comercial
4
Revisão de regulamento FIDC
- Critérios de elegibilidade
- Condições de cessão
- Condições de liquidez
- Condições de rentabilidade
Ver indicadores
- Créditos vencidos mais de 30d (%)
- Subordinação Sênior (%)
- Subordinação Créditos vencidos mais de 30d (%)
- Subordinação Mezanino (%)
- Recompras e Créditos vencidos mais de 30d (%)
- (%) PDD
- Subordinação maior cedente e maior sacado (%)
- Subordinação PDD (%)
- Sub.5 maiores cedentes e 5 maiores sacados (%)
- Recompras/Total pL (%)
5
Análise de Indicadores
- Objetivo do critério
- Metodologia
- Soft limit padrão
- Hard limit padrão
6
Reunião mensal de monitoramento da carteira e avaliação de ativos
- Análise quantitativa e qualitativa
- Decisão de aumento, manutenção ou redução de posição
- Documentação de todos os pontos discutidos na reunião
- Condições de rentabilidade
