Caixa & Liquidez
- Atualização das reservas de caixa.
- Controle do risco de liquidez.
- Controle de aportes x resgates do fundo.
- Atualização de despesas/liquidez.
Nossos processos
Vivenciamos todos os dias a importância de cada processo em nossa operação, investindo tempo, tecnologia e energia para a tomada de decisão eficiente diariamente. Aqui apresentamos os nossos controles que guiam a gestão dos nossos fundos.
Garantia das operações
- Monitoramento do índice de cobertura de garantias.
- Avaliação das contrapartes dos FIDCs investidos.
Tributário e Regulatório
- Controle de enquadramento tributário.
- Controle de enquadramento de ativos.
- Análise documental.
- Relatório variações atípicas.
Monitoramento de ativos
- Monitoramento de indicadores e métricas no Microsoft Power BI.
- Atualização de rating e assembleias de novos ativos.
Caixa & Liquidez
- Controle da liquidez das cotas Mezanino e Sênior.
- Controle de Portfólio/Despesas.
- Geração de caixa.
Concentração do Portfólio
- Verificação do percentual de direitos creditórios.
- Monitoramento da concentração da carteira.
- Segmentação por porte, por natureza e por região.
Controle de Cedentes e Sacados
- Controle de novos inadimplentes.
- Revisão de cedentes e devedores em recuperação judicial.
- Compliance e KYP prévio.
Garantia das Operações
- Avaliação das contrapartes dos FIDCs.
- Revisão de devedores relevantes.
- Cálculo mensal de recompras.
Tributário e Regulatório
- Controle de enquadramento tributário.
- Análise documental.
- Monitoramento dos índices de subordinação.
Inadimplência da Carteira
- Análise de um único devedor.
- Revisão de devedores relevantes.
- Cálculo de recompras.
1
Revisão de regulamento FIDC
- Critérios de elegibilidade
- Condições de cessão
- Condições de liquidez
- Condições de rentabilidade
2
Informações Iníciais
- Preenchimento inicial do formulário com informações do regulamento
3
Informações Complementares
- Preenchimento complementar do formulário com informações da consultoria/gestor
Ver indicadores
- Histórico consultoria e gestor
- Histórico dos sócios
- Estratégia e Política de investimento
- Processo de análise e seleção de direitos creditórios
- Checagem de cedentes
- Politica de monitoramento
- Processo de cobrança
- Estrutura da equipe de análise de crédito e equipe comercial
4
Revisão de regulamento FIDC
- Critérios de elegibilidade
- Condições de cessão
- Condições de liquidez
- Condições de rentabilidade
5
Análise de Indicadores
- Objetivo do critério
- Metodologia
- Soft limit padrão
- Hard limit padrão
6
Reunião mensal de monitoramento da carteira e avaliação de ativos
- Análise quantitativa e qualitativa
- Decisão de aumento, manutenção ou redução de posição
- Documentação de todos os pontos discutidos na reunião
- Condições de rentabilidade
